福建省少数民族权益保障条例

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邮电部


邮电部关于执行《金融稽核检查处罚规定》有关事项的通知

1989年8月5日，邮电部

为整顿金融秩序，严肃金融法纪，中国人民银行和监察部制定了《金融稽核检查处罚规定》（以下简称《规定》），决定加强对金融业务的稽核与检查，并对违反金融法律、法规及政策的行为进行制裁。为了配合人行和监察部贯彻《规定》，现将《规定》转发给你们，请认真执行，并对有关事项通知如下：
一、《规定》第十三条，严禁“吸收不属储蓄存款范围的公款（含邮政汇兑资金）。”对此，我部也曾以（1987）邮部字298号、（1988）邮政字27号、88号文先后通知，明令禁止。（代办保险业务中带有储蓄性质的人寿、家财两保险等的储金，兑付局对受用户委托的兑付汇票转入储蓄的存款都不属公款范围。）为了贯彻部行协议，严格收储范围，落实我部规定，各邮电管理局接本通知后，应即转知所属各局对储蓄户进行一次检查清理，发现不符合要求的，应即纠正。
二、邮政储蓄存入专业银行“临时存款户”的储蓄存款，是委托专业银行转存人民银行的存款。按部行协议，城市专业银行应在五日内，农村专业银行应在七日内拨解，如延期拨解，亦属占用属于人民银行运用的资金（也影响邮政储蓄的效益），为《规定》第七条稽核检查处罚的内容。对此，邮局应对专业行拨解邮政储蓄的天数情况进行了解，发现问题，应即请其纠正。
三、邮政汇兑是个人汇款的主要渠道。保证及时兑付汇款，关系着国家和邮政的信誉。部行协议规定银行对邮电局、所存提汇兑款，在时间上要给予方便。在提取现金上应给予保证，汇兑资金结算款应及时划拨，亦属《规定》第十七条核查内容。各地邮局对开户行汇兑提款支付情况应加强记录，遇有不付或延付情况，应即请其及时研究解决。
四、专业银行不能及时解决上述问题时，应请当地人民银行帮助解决。为了促使各级人民银行解决邮政储蓄存款的拨解和汇兑资金的提取、划拨，部准备与中国人民银行总行洽商制定办法，规定各地人行对邮局反映的问题的处理时限和专业行对储蓄存款延期拨解及对汇兑提款延支汇兑结算款延期划拨等造成邮局经济损失的补偿办法，以保证《规定》的全面贯彻执行。
五、各邮电管理局监察、审计部门和邮政视察、检查系统，应将《规定》要求纳入日常工作内容，加强对邮政储汇业务的稽核检查，对违反《规定》的应及时处理。对当地监察局、人行稽核部门到邮电局检查储汇业务，邮局有关部门应积极配合，对查出的问题，邮局监察等部门应认真处理。《规定》在贯彻执行中，可能会遇到一些新问题，各局应加强与当地人民银行联系，使问题得到合理解决；解决不了的应及时报告省储汇局和省人民银行解决。各邮电管理局应在九月底前将《规定》执行情况与储蓄户清理情况一并书面报部储汇局。

附件：金融稽核检查处罚规定
第一条 为了监督各类金融机构及有关人员严格执行国家的金融法律、法规及政策，维护金融秩序，促进金融体制改革和社会主义经济建设健康发展，特制定本规定。
第二条 本规定适用于中国人民银行及其分支机构对各类银行、保险公司、其他金融机构以及从事金融业务的部门违反金融法律、法规及政策的行为实行处罚。
第三条 各级人民银行对违反金融法规的单位、单位负责人和直接责任人，有权依照本规定进行行政处罚和向金融系统监察部门提出行政处分建议。
第四条 对于违反金融法律、法规及政策的金融机构，除责令其限期纠正外，可根据其行为性质及情节轻重分别给予下列行政处罚：
（一）通报批评；
（二）罚息；
（三）罚款；
（四）没收非法所得；
（五）冻结存款；
（六）提前收回贷款；
（七）责令限期纠正或停止部分业务；
（八）停业整顿；
（九）吊销《经营金融业务许可证》。
以上处罚可以并处。
第五条 对于违反金融法规的单位负责人和直接责任人，可根据情节轻重给予行政处罚或建议给予行政处分。
第六条 行政处罚由进行稽核检查的人民银行做出决定，并监督执行；行政处分由监察部门依据政纪处分的有关规定办理。
第七条 占用属于人民银行运用的存款和擅自欠缴应向人民银行缴存的存款准备金的，应追缴同额存款及应收利息，并对该单位负责人和直接责任人处以占本人月基本工资额百分之二十至百分之八十的罚款。
第八条 为抬高贷款基数而突击发放贷款或有意占用联行汇差资金扩大贷款规模的，责令限期纠正，并扣减专业银行总行当年或次年该项贷款的同额贷款规模；凡企业未申请而银行主动发放的贷款，或企业要求归还而银行拒不收回的贷款，利息予以没收。其中期限内纠正的，可在利息科目中冲退；逾期纠正的，要从该行利润留成的“三项基金”中退赔企业，不准进入成本。
第九条 凡未经批准，擅自扩大指令性计划贷款规模，责令其限期收回超计划发放的贷款，未收回前不准发放新贷款，并给予通报批评；建议对单位负责人和直接责任人处以警告直到记大过处分；造成严重后果的，处以降级直至撤职处分。
第十条 用固定资产贷款支持计划外固定资产投资项目或用流动资金贷款、短期拆借资金发放固定资产贷款或用贷款支持自筹基建的，除给予通报批评外，按实际贷款金额、期限和利率收缴所得全部利息，并建议对单位负责人和直接责任人给予记大过直至撤职的处分。
第十一条 自一九八六年以来，在一个项目贷款中逾期一年以上的贷款占该项目贷款余额百分之六十以上的，责令其停办此项目贷款业务，并限期清理收回逾期贷款，建议对单位或部门负责人处以记大过直至撤职的处分；占该项目贷款余额百分之三十到六十的，对单位和部门负责人处以记过直至降职的处分。
第十二条 超越业务范围吸收存款、超计划发放贷款、擅自挪用保险准备金的，责令其限期纠正，并按违法金额每天处以万分之五的罚息。
第十三条 吸收不属于储蓄存款范围的公款，责令限期清理，并按金额每天处以万分之五的罚息；代办储蓄部门（含邮政储蓄）吸收不属于储蓄存款范围的公款（含邮政汇兑资金），除按金额每天处以万分之五罚息外，还要追回向银行收取的利息和手续费。
第十四条 违反同业拆借规定的最高拆进限额、拆进资金用途和最长期限的，责令其限期纠正，按违法金额每天处以万分之五罚息。
第十五条 未经人民银行批准擅自发行或代理发行债券、股票以及用信贷资金购买债券的，责令其停办，限期清退，并处以不超过违法金额万分之五的罚款；建议对单位负责人和直接责任人处以记过直至降职的处分。
凡违反规定分发红利和股息的，对超过部分予以没收。
第十六条 违反人民银行利率政策的，责令其纠正，并予以通报批评；对于因提高或降低利率而获取的经济收入予以没收。建议对单位负责人处以警告直至记大过的处分；由于提高利率而吸收的存款，做为存款准备金，缴存人民银行。
第十七条 不按照存款人（单位）委托及时保证支付划拨存款、汇出汇款和解付汇款的，每天按金额的万分之五处以罚款，建议对单位负责人和直接责任人处以记大过直至撤职的处分。
第十八条 私自动用银行库款、营业款、金银、外币、有价证券和用非法手段骗取存款、利息、汇款、联行资金、信贷资金，构成犯罪的司法机关追究刑事责任；未构成犯罪的除追回赃款外，按违法金额万分之五以下处以罚款，建议处以警告直至开除的处分。
第十九条 对于以权谋私、以贷谋私、以赔谋私或由于严重官僚主义造成资金损失浪费的，除追缴非法所得外，建议视情节轻重给予责任人记大过直至开除的处分。
第二十条 凡非法支付或收取“回扣”、“好处费”的单位和个人，收取的“回扣”、“好处费”要全部上缴。对得到“回扣”、“好处费”的个人，除追回“回扣”、“好处费”外，要视情节轻重，比照《国家行政机关工作人员贪污贿赂行政处分暂行规定》处理。
第二十一条 凡不顾大局，不执行国务院及中国人民银行文件规定的单位、要限期纠正，并要予以通报批评。情节严重，造成不良后果的，对单位负责人和有关责任人处以记大过直至撤职的处分。
第二十二条 有下列情形之一者，应从重处罚。（一）抗拒稽核检查的；（二）明知故犯的；（三）违章不纠、屡查屡犯的；（四）毁灭证据的；（五）拒不纠正错误的；（六）领导人员指使他人违反金融法规的；（七）嫁祸于人，打击报复的。
第二十三条 有下列情形之一者，可以从轻处罚或免予处罚。（一）稽核部门检查后认真检查错误并及时纠正的；（二）情节轻微的；（三）自己主动查出并及时纠正的；（四）本单位抵制无效的，被迫执行的。
第二十四条 同时查出两种以上违反金融法规行为的，应当分别给予处罚，并按照其中较重的行为给予行政处分。
第二十五条 被处罚单位应在接到处罚决定通知书之日起十五日内，将执行情况报告稽核检查行。
第二十六条 被处以罚没款的单位，应主动交纳。对不主动交纳的由稽核检查派出行开出扣款通知书，从其开户银行帐户中强行扣款。除本办法中另有规定外，均在利润留成的“三项基金”中支付。对个人的罚款，由所在单位从本人工资中扣缴。
第二十七条 稽核检查行罚没的款项，一律列为营业外收入科目。
第二十八条 被稽核检查的单位和个人对处罚决定不服的，可以在收到处罚决定通知书之日起十五日内，向决定处罚行的上一级银行申请复查，上一级银行应当在接到申请后三十日内进行复查。复查期间，处罚决定应当执行。
第二十九条 各级人民银行在业务活动中，有违反金融法规行为的，也应按照规定给予处罚。
各级人民银行的负责人和稽核人员，知情不报和虚报情况以及徇私舞弊的，应按规定严肃处理。
第三十条 本规定自发布之日起实施，由中国人民银行负责解释。


辽宁省大连市人民政府


大连市人民政府关于印发大连市人民政府法律顾问工作规则的通知

大政发 [2010] 50号


各区、市、县人民政府，各先导区管委会，市政府各委办局、各直属机构，各有关单位：
　　现将《大连市人民政府法律顾问工作规则》印发给你们，请认真贯彻执行。

二〇一〇年七月二十六日

大连市人民政府法律顾问工作规则

　　第一条　为了规范和加强政府法律顾问工作，根据国务院《全面推进依法行政实施纲要》、《国务院关于加强市县政府依法行政的决定》和省政府的有关规定，制定本规则。
　　第二条　本规则适用于大连市人民政府的法律顾问工作。
　　第三条　市政府设立大连市人民政府法律顾问组（下称法律顾问组），法律顾问组负责市政府法律顾问工作。
　　第四条　市政府法制部门负责处理法律顾问组日常事务。
　　第五条　担任市政府法律顾问须符合下列条件：
　　（一）拥护中国共产党的领导；
　　（二）受过系统的法学教育并具有较好的法学理论知识和较强的实际工作能力；
　　（三）在所从事的律师、法学教学、法学研究等专业领域成就显著，具有一定的专业影响力；
　　（四）热心服务于社会公共事务；
　　（五）有相当的时间精力履行职责。
　　第六条　市政府根据处理法律事务的需要，聘请若干名法律专家担任法律顾问。
　　市政府聘任法律顾问，由市政府法制部门提出建议，报市政府审定。法律顾问聘任后，由市政府颁发聘书并公布。
　　市政府法律顾问聘任期限3年，可以连聘连任。
　　第七条　市政府法制部门负责人为市政府首席法律顾问，主持法律顾问组全面工作。
　　第八条　法律顾问组根据市政府的要求，承担下列工作：（一）为市政府重大行政决策提供合法性审查意见；
　　（二）对市政府在对外交往和重大经济项目谈判中涉及的重要法律问题提供咨询、论证意见；
　　（三）协助草拟、审核以市政府及市政府办公厅名义签订的合同、协议以及其他有关法律事务文书;
　　（四）办理市政府合同类诉讼、仲裁、执行等法律事务；
　　（五）对本市制定地方性法规草案、规章、重要的规范性文件提供咨询、审查意见，提出修改或废止建议；
　　（六）应邀参与市政府行政执法监督活动并对行政执法、行政执法监督工作提出意见和建议；
　　（七）参与研究市政府推进依法行政、建设法治政府工作，向市政府提出完善制度和解决问题的意见和建议；
　　（八）承担市政府交办的其他法律事务。
　　第九条 市政府法制部门负责法律顾问组的召集、联络工作；市政府法制部门应当对法律顾问组履行职责提供便利条件。
　　第十条　市政府法制部门应当做好法律顾问的日常管理工作，建立法律顾问档案，制定承办法律事务登记、调查取证、集体讨论等各项管理制度，及时召开会议并通报有关工作情况，组织办理市政府交办的诉讼、仲裁及其他非诉法律事务。
　　第十一条　法律顾问会议设年会和专门会议。年会每年召开一次，专门会议由市政府法制部门负责人根据工作需要决定召开。法律顾问会议应当制作会议纪要，载明会议情况和与会人员意见，并由参加会议的法律顾问、其他与会人员和记录员签名。
　　法律顾问会议讨论、研究法律事务涉及市政府及其职能部门行政决策的，市政府及其职能部门有关负责人应当参加会议、介绍情况，并听取法律顾问的意见。
　　第十二条　法律顾问组及其成员完成所承担工作，需书面报告市政府的，个人承办的由本人签字；集体承办的，由市政府法制部门负责人签字。书面报告一式2份，通过市政府法制部门向市政府转报。
　　第十三条 市政府法律顾问为市政府提供法律服务时，享有下列权利：
　　（一）应邀参加或列席市政府及市政府所属部门的有关会议；
　　（二）阅读、摘录、复制市政府有关公开文件和公共信息资料；
　　（三）优先了解本市有关行政事务的信息、材料。
　　第十四条　市政府法律顾问因接受市政府交办的法律事务，需要到市政府各部门、各区市县政府、各先导区管委会及有关单位的，应当持有市政府法制部门出具的介绍信和市政府颁发的顾问聘书。上述部门和单位应当为市政府法律顾问开展工作提供方便和支持。
　　第十五条　市政府法律顾问应当按时参加法律顾问会议，及时完成市政府交办的法律事务，对本人出具的法律意见承担责任。市政府法律顾问不得有下列行为：
　　（一）违反国家、省、市有关保密规定；
　　（二）在诉讼或非诉讼以及仲裁活动中接受当事人的委托，办理与市政府有直接利害冲突的法律事务；
　　（三）以市政府法律顾问身份从事非市政府交办的事务或对有关单位和当事人施加影响；
　　（四）利用工作便利为本人或者他人谋取不正当利益；
　　（五）私自以市政府法律顾问名义对外宣传、招揽业务；
　　（六）其他有损市政府合法权益的行为。
　　第十六条　市政府法律顾问应邀参加市政府有关会议、当面接受市政府领导咨询的，应当注意礼仪，着装整齐，遵守市政府的有关规定。
　　市政府法律顾问在承办政府事务工作中，认为自己与市政府交办的法律事务有利害关系或其他关系的，应当主动回避。
　　第十七条　法律顾问具有下列情形之一的，由市政府法制部门报请市政府批准后解聘：（一）被判处刑罚的。（二）因违反法律、法规、规章或者职业纪律被剥夺法律职业资格、专业资格或者专业职称的。（三）不积极履行法律顾问职责的，包括：1.任期内，无正当理由，2次不参加法律顾问会议的；2.任期内，3次不按期限提供书面法律意见的；3.其他不积极履行法律顾问职责的情形。（四）泄漏因担任法律顾问职务而知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私，造成损失或者不良影响的。（五）从事与其职业、法律顾问身份不相符的活动，造成不良影响或者损害市政府利益的。法律顾问可以向市政府申请辞去法律顾问职务，申请应当以书面的形式提出，经市政府同意后发生效力。
　　第十八条　保障法律顾问组工作所需必要经费，市财政、审计部门依法对经费使用情况进行监督检查。
　　第十九条　本规则自公布之日起施行，《关于印发〈大连市人民政府法律顾问工作规则〉的通知》（大政发 [2003] 65号）同时废止。